つみたてNISAとは……つみたてNISA早わかりガイドブック（金融庁）
年間 400,000円
投資金額 1,534,000円
時価評価額 2,307,707円
運用損益 +773,707円（+50.43％）
投資先ファンド
S＆P500インデックスファンド
外国株式インデックスファンド
新興国株式インデックスファンド
（保有のみ）日経225インデックスファンド
（保有のみ）８資産バランスファンド
2021年10月29日金曜日
2021年10月28日木曜日
iDeCo 46ヶ月（3年10ヶ月）
iDeCo(個人型確定拠出年金)とは……イデコ公式サイト
月々 23,000円
運用金額 1,024,740円（ 手数料・待機資金除く ）
年金資産評価額 1,495,799円
評価損益 +471,059円
初回入金来運用利回り 20.60%
毎年 276,000円 の所得税・住民税の控除
総節税額 165,600円（ 55,200円 ｘ 3年 ）
iDeCo効果（ 評価損益 + 総節税額 ）
+636,659円（+57.03％）
投資先ファンド
先進国株式インデックスファンド
2021年10月27日水曜日
2021年10月22日金曜日
2021年10月8日金曜日
【個人年金保険】JA共済ライフロード【所得控除】
これは保険です。（ 投資とは違います。）
個人年金保険料控除 の 対象です。
貯金のかわりに 年間8万円 の 掛金 で 所得税4万円 の 所得控除、住民税2.8万円 の 所得控除 が 受けられます。
更に クレジットカード で 掛金 を 振り替える 事ができるので、クレジットカード の ポイント も 貯める事ができます。
（ 月7,000円以上は 控除のメリット が 増えません ので、私は 掛金 月7,000円 です。）
例）所得税 10％ の 人 の場合。
月7,000円 X 12ヶ月 ＝ 年84,000円
年間8万円以上 の 掛け金 の 場合……
所得税 所得控除 40,000円 X 10％ ＝ 4,000円
住民税 所得控除 28,000円 X 10％ ＝ 2.800円
クレジットカードポイント 1.0％ 計算 840円
合計 7,640円
7,640円 ÷ 84,000円 X 100％ ＝ 9.095％
単利 掛金の年9.1％ になります。
同じ 貯金をするなら 毎年掛金の 9.1％ もらうのも悪くない。
あくまで、資産運用 の バリエーション の一つとして。
又は 元本 を 減らしたくない 人向け。
デメリット）
年金 なので、あくまで 老後の資産 です。（ 途中解約は可能。）
控除 は 短利 です。どこまで行っても 9.1％ です。
10万円 が 20万円 にはなりません。109,100円 です。
100万円 が 200万円 にはなりません。1,091,000円 です。
元本は気持ち増えるみたいです。
インフレには負けます。
登録:
投稿 (Atom)