つみたてNISA 45ヶ月（3年9ヶ月）

つみたてNISAとは……つみたてNISA早わかりガイドブック（金融庁）

年間 400,000円

投資金額 1,501,000円

時価評価額 2,147,756円

運用損益 +646,756円（+43.08％）

投資先ファンド

S＆P500インデックスファンド

外国株式インデックスファンド

新興国株式インデックスファンド

（保有のみ）日経225インデックスファンド

（保有のみ）８資産バランスファンド

iDeCo 45ヶ月（3年9ヶ月）

iDeCo(個人型確定拠出年金)とは……イデコ公式サイト

月々 23,000円

運用金額 1,001,911円（ 手数料・待機資金除く ）

年金資産評価額 1,389,152円

評価損益 +387,241円

初回入金来運用利回り 18.13%

毎年 276,000円 の所得税・住民税の控除

総節税額 165,600円（ 55,200円 ｘ 3年 ）

iDeCo効果（ 評価損益 + 総節税額 ）

+552,841円（+50.21％）

投資先ファンド

先進国株式インデックスファンド

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【メモ】コレだけは知っておくべき必須知識

【資産】貯金の別のかたち【運用】

投資 は 貯金の別のかたち

〇 貯金

普段使うお金、使う予定のお金、急な出費、生活資金、防衛資金 は 現金で。

〇 投資

長期資産運用 という 貯金 の 別のかたち として 投資信託・個別株・金（金地金）・その他…

銀行金利 は 0.001％ 増えるどころか ATM手数料 や 物価上昇 で 価値 は 目減り。

長期資産運用 は 複利の力 で 増えていく。

1億円シミュレーション

(投資は自己判断・自己責任で。)

eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）