つみたてNISA 44ヶ月（3年8ヶ月）

つみたてNISAとは……つみたてNISA早わかりガイドブック（金融庁）

年間 400,000円

投資金額 1,468,000円

時価評価額 2,121,410円

運用損益 +653,410円

トータルリターン +44.51％

投資先ファンド

S＆P500インデックスファンド

外国株式インデックスファンド

新興国株式インデックスファンド

（保有のみ）日経225インデックスファンド

（保有のみ）８資産バランスファンド

iDeCo 44ヶ月（3年8ヶ月）

iDeCo(個人型確定拠出年金)とは……イデコ公式サイト

月々 23,000円

運用金額 979,082円（ 手数料・待機資金除く ）

年金資産評価額 1,375,579円

評価損益 +396,497円

初回入金来運用利回り 19.37%

毎年 276,000円 の所得税・住民税の控除

総節税額 165,600円（ 55,200円 ｘ 3年 ）

iDeCo効果（ 評価損益 + 総節税額 ）

+562,097円（+52.29％）

投資先ファンド

先進国株式インデックスファンド

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